申请材料显示,齐鲁银行2014年度经营活动产生的现金流量净额为179.55亿元,2013年度为18.56亿元,增长876%;2014年度投资活动产生的现金流量净额为110.05亿元,2013年为6.62亿元,增长1562%;2014年度筹资活动产生的现金流量净额为0.13亿元,2013年为1.74亿元,下降92.53%。2014年年末现金及现金等价物余额为145.73亿元,2013年年末为75.85亿元,增长92.13%。 申请材料显示,2014年度齐鲁银行持有至到期投资余额同比增长显著。《反馈意见》要求齐鲁银行补充披露持有至到期投资余额增长的具体原因,以及对金融债券投资的具体情况,包括但不限于主要的发行主体情况、利率、期限、以及报告期末相关金融资产减值测试过程及计提的减值准备等情况。 值得注意的是,申请材料显示,齐鲁银行与分支机构共涉及尚未了结的重大诉讼共12起。报告期内,齐鲁银行与关联方发生多笔经常性关联交易。《反馈意见》要求齐鲁银行补充披露关联交易的决策程序及定价依据;以及向关联方发放贷款的情况是否符合《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》的规定。 |