骗子常用三件“宝”：伪专业找靠山画大饼。是什么样的伎俩让成百上千的投资者在1年时间里对香港恒丰环球集团从未产生怀疑并不断追加资金、拉亲戚朋友一起投资？ “在所谓的香港恒丰环球集团里面，确实有懂金融、懂外汇的高手。”王先生表示，除最后一次重仓黄金导致爆仓外，前4个月，该集团严格执行稳健与安全的交易原则，使用投资行业较为认可的“轻仓交易”，即每次交易大约仅使用5%的本金，将每次交易最大亏损控制在5%以内，而且持仓不隔夜，当天平仓。

2015年11月6日，香港恒丰环球集团名为“点金胜手”的分析师在投资者群里表示“今晚美国非农数据公布，我们不做单，以稳健为主。不赌数据，远离风险！” 今年3月，该名分析师还主动表示，如果当月未能实现最低20%的利润目标，香港恒丰环球集团将在下次利润分成时，向投资者让利10%。

除投资策略稳妥、持续高收益外，很大一部分投资者选择相信香港恒丰环球集团，源自一条至今仍在网上广泛传播的新闻通稿。2015年8月12日，一则“摩根士丹利收购香港恒丰环球集团20%股权”的新闻在网上迅速传播，据投资者介绍，当时有十几家知名媒体进行了报道。

巧合的是，这一时点正是香港恒丰环球集团首次出现连续亏损并主动向投资者进行偿付期间。“当时集团严格遵守保本协议，并且客户经理告诉我们有摩根士丹利这样国际知名的投行作为靠山，完全不用担心，我上网一搜真的看到这条收购的新闻，更加相信了。”李小姐对本报记者说道。

而事后有投资者向摩根士丹利求证才得知，所谓的“收购”并不存在。本报记者从摩根士丹利官网上也并未找到任何相关公告。此外，香港恒丰环球集团也非常善于向投资者“画大饼”，一方面声称其虚假合作平台SWIS将在美国、澳大利亚、新西兰成立分公司，同时表示集团规模在不断扩大，将力争2017年上市。

去年底，该集团还主动提出邀请投资者免费游香港，“参观集团总部暨2015年度总结表彰大会”，此后又以总部装修为借口一拖再拖。

在香港恒丰环球集团消失前，该集团地区总代理已增加至上海、深圳、江苏、广东（不含深圳）、浙江、安徽、福建、湖南、河南、北京、山东、山西12家，投资者队伍迅速扩大。

目前我国外汇交易仍处灰色地带，随便点开一个外汇资讯平台，各种炒外汇、炒黄金的广告映入眼帘，其中不乏一些不具备基本资质与保障的“黑平台”，尽管屡有诈骗事件曝光，但仍有投资者上当受骗。

对于投资者而言，切勿轻信高回报与所谓的专家策略，夯实自身交易技术，提高鉴别黑平台、诈骗公司的能力，才是保护自身财产安全最直接有效的方法。

专业的金融诈骗监管困难：以王先生为代表的众多投资者原本以为香港恒丰环球集团仅仅是因为操盘失败无力偿还而跑路，但随着调查的深入，一场处心积虑、专业的金融诈骗终于浮出水面。

香港恒丰环球集团原名“华讯通信科技有限公司”，2012年于香港成立，2015年3月12日，更名为“香港恒丰环球集团”。事实上，所谓的香港恒丰环球集团只是通过中介公司注册的空壳公司，该集团官网上介绍其位于香港中环的环球总部以及北京中关村(7.840, 0.03, 0.38%)的客服中心经证实均为虚假地址，客服接线人员均外包给了中介公司。

更令投资者大为吃惊的是，他们从香港恒丰环球集团提供的SWIS平台官网上下载的、被国际市场广泛使用的MetaTrader4（MT4）交易软件为盗版，有投资者发现MT4软件在安装时为联网安装，并且连接到河北唐山市的一个IP地址，安装后运行该交易软件，发现其连接香港Simcentric网络公司服务器，而非交易中心服务器，这意味着投资者每日看到的行情与交易并未与真正的市场连接。

“我们的钱根本没有拿去做投资，只是放在他们手上原封不动，每天虚构数据，假装有盈有亏，月底从我们的本金当中拿出一部分当作盈利来分成，最后一次爆仓可能都是他们为了卷款跑路编造的莫须有的理由。”来自郑州的投资人李小姐气愤地对本报记者说道。“这应该是一个典型的金融诈骗案。”英国年利达律师事务所（LinklatersLLP）大中华区管理合伙人方健律师在接受《第一财经日报》记者采访时表示。

方健分析称，在香港恒丰环球集团策划的这场骗局中，其实存在很多漏洞。作为一个自称在香港注册的公司，投资者首先应该确认该公司是否受到香港证监会（SFA）或金融管理局（HKMA）的监管。其次，香港恒丰环球集团一直声称的“保本合同”存在很大问题。“通常情况下，作为第三方理财机构不会承诺保本，一般只有政府特许、受到严格监管的机构才可以提供保本。”方健指出。

此外，在资金转入方式上，王先生通过银行账户将资金转入境内第三方支付平台，再由香港恒丰环球集团将资金转至境外，这一过程中涉及我国有关外汇管理的规定，有套汇及逃汇的嫌疑。目前，香港恒丰环球集团投资者已经向各地警方报案，但除个别地区立案外，大部分报案未被受理。

对此，方健认为，从我国监管角度来讲，确实存在很大难度。由于香港恒丰环球集团在香港注册及在香港开展经营活动，投资者最直接的方法是向香港当地监管机构报案、寻求帮助。由于主要交易行为都发生在境外，所以境内的监管机构只能通过与境外对应监管机构进行沟通，通过双边合作渠道提请对方妥善处理有关案件以保护境内投资者。最终要境内司法机关通过司法协助去调查取证，从实际操作来讲非常困难。