七、就所建议的投资产品，告知客户可能的风险
1.流动性风险: 急需变现时可能的损失
2.市场风险: 市场价格可能不涨反跌
3.信用风险: 个别标的的特殊风险
4.就预估的投资报酬率，提出说明: 需要的内部报酬率为4.8%
5.估计平均报酬率的依据:依据风险属性分析表与内部报酬率法
6.预估最高报酬率与最低报酬率的范围: 16%到-3%
7.过去的绩效并不能代表未来的趋势
八、定期检讨的安排
金融理财师的职责是准确评估客户的财务需求，并在此基础上为您提供高质量的财务建议和长期的定期检讨服务。客户如果有任何疑问，欢迎随时向金融理财师进行咨询。
根据客户的情况，建议一年定期检讨一次。暂时预约2012年9月初为下次检讨日期，届时若家庭事业有重大变化，需要重新制作理财规划报告书。 |
