风险揭示及免责条款
一、风险揭示
1、该理财方案是基于根据目前的市场情况作出的一些假设制定出来的，这些假设会随着国家经济的变化而发生变化，比如：物价水平会不断变化，证券市场的波动，经济增长率的变化，汇率的变化，国家的房地产调控政策等等，这些都会对理财方案也会产生一定的影响。
2.生活支出除了收到物价水平的因素影响之外，还要考虑未来生活品质的提高、医疗、保健等方面的支出，这些支出的需求将会不断增加，会影响到目标的实现。
3.孩子的教育支出也可能会超出预期的增长，国内外的学费水平不断上涨，也会对理财方案产生一定的影响。
4.客户在执行本方案时，应该遵循理财师的意见，理财师会定期与客户对方案进行调整，如果客户单方面修改或不遵照执行，也会产生一定的风险。
二、免责条款
1.本理财规划建议书是为协助您理清财务需求及目标而设计的，使您能在充分的信息下做理财决策。本策划是依据您所提供的资料及若干一般可接受的假设，再加上合理的预估来推算结果。这是免费提供给您的非义务服务。
2.本理财规划建议书仅在您决策如何以最佳方式达成财务目标时用作指导。
本理财规划建议书无意取代财务咨询或规划服务。如果您有与税务相关的问题，应请教合格的税务顾问，所有的计算及假设都是基于您目前的财务状况及现今的经济环境而来，这两者都是会产生变化的。本人建议您定期审视财务目标和规划，特别是当您的婚姻状况改变或家庭成员增加时更需如此。
3.投资产品并非存款，本人对其不负有义务或承担保证中保险责任，并且这些投资产品存在投资风险，其中包括可能损失投入本金在内。过去的绩效并不说明未来的绩效，价格可能上扬或下跌。
4.本理财规划建议书所得的结果是基于您所提供的信息及假设得来的，您所提供的信息越精准，越有助于评估的结果。本理财规划建议书仅用作指导，不能代替专业的税务，法律建议。
5.由于地震、火灾、战争等其他各种不可搞力因素引起的损失我行不承担任何经济和法律责任。
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