二、加快“财富寰岛”项目建设速度，通过销售回款清偿投资人

成都金睿国都置业有限公司开发的“财富寰岛”项目，位于成都市金堂县城的韩滩双岛，地处沱江源头，占地面积360亩，其中规划建设净用地面积270亩，规划公共绿地面积90亩。规划总建筑面积约38万平方米：住宅建筑面积约18万平方米，包含别墅、洋房、电梯高层等业态；商业建筑面积约20万平方米，包含商业街、五星级酒店、游艇会所、企业会所等业态。

“财富寰岛”项目第一组团包括商业3万平方米，别墅4万平方米，会所5000平方米，计划于2014年2月15日开工，3月30日完成地下基础建设到0米后获得预售许可证，将于4月1日正式开盘销售，第一组团总销售计划为12亿元，包括：

商业建筑

总销售面积：30000平方米

平均销售单价：20000元每平方米安

总销售金额：6亿元

别墅：（独栋、叠拼和联排）

总销售普面积：40000平方米

平均销售单价：15000元每平方米

总销售金额：6亿元

第二组团为五星级产权式酒店，总建筑面积10万平方米，计划于2014年4月15日正式开工建设，6月15日完成地下工程并达到建筑0米，取得预售许可证后将于6月20日开盘销售，产权酒店的可销售面积为7万平方米，根据与酒店管理公司——香港康年酒店管理公司协商确定的销售价格预计为每平方米1.5~2.5万元，最保守预测按每平方米1.6万元计算，计划可实现销售总额11.2亿元。

根据市场预测：商业容易销售，预计可以在短期内（4个月）完成80%销售任务，即4.8亿元；别墅部分等待酒店建设并完成区域景观建设后再行销售，在四个月内完成20%的销售任务计算，则可以回款1.2亿元；产权酒店的销售由康年酒店管理公司负责，根据与该公司签订的销售合同，将在四个月内完成销售计划，据此推算，自6月20日开盘到7月底，预计可以完成50%的销售任务，则实现销售额5.6亿元；根据以上预测：到2014年7月底预计可以实现销售回款11.6亿元。

第一、第二组团总建筑面积为17.5万平方米，建设投资约为3.5亿元，另外，景观及基础建设投资约为1亿元，则总投资为4.5亿元，7月份前所需资金不超过2.5亿元，则完全有条件抽调9亿元资金用于清偿基金投资人。

三、加快拟上市企业上市步伐——通过资本套现以清偿投资人

四川德源蚕业股份有限公司已于2013年3月完成股份制改造，目前，各项上市准备工作基本完成，计划于2014年4月底前在新三板挂牌交易，根据目前的市场交易状况，预计公司股票的交易价格不会低于每股10元，中科财富资产管理有限公司拥有四川德源蚕业股份有限公司3130万股股票，预计其拥有的股票市值为3.13亿元。

昭通苍源矿业股份有限公司已于2013年10月18日与湘财证券股份有限公司签订的审计《全国股份转让系统推荐挂牌财务顾问协议》，目前，已完成审计工作，计划于2014年2月底前完成股份制改造，并计划于5月份在新三板挂牌交易。

该公司目前初步拟定的总股本为8000万股，预计2014年实现营业总收入1.5亿元，净利润3000万元，按20倍市盈率计算，公司的总市值为6亿元，目前，中科财富资产管理有限公司拥有该公司81%的股份，则公司拥有的股票市值为4.86亿元。

保守估计，以上二个公司的股票市值在8亿元左右，基本可以清偿基金投资人的大部分投资。

我们设计了三套清偿方案，目的是互为补充，以确保清偿工作的实现，只要有一套方案实现就可以满足清偿资金的需求，如果有多套方案的部分实现，也可以保障资金的需求。

因此，本人认为：在六个月内清偿全部投资人的投资本金和预期收益是完全可行的，也是可以实现的。

王仕杭

2014年2月6日

中商担保致投资人的信

中商代偿 马到功成

---致龙鼎十二期、十三期、十四期投资人的新年问候语

蛇年就要过去，马年即将来临，在这辞旧迎新的日子里，我首先对在蛇年给投资带来的困惑深表歉意！同时，致以新年的问候！

我也试图能够在马年来临之前为投资人清偿部分投资，但最后由于媒体的不实报道而功亏一篑，而使本人再次陷于失信的境地，为此，我再次向全体投资人道歉，并以我的努力回报投资人的理解和支持！

融典-龙鼎十二期、十三期、十四期于2013年的第四季度相继到期，由于对形势的判断错误和在清偿工作的管理不善，造成了一定的混乱局面，使部分投资人丧失了信心，更有媒体的不实报道，影响了资产的变现和融资难度。但真金不怕火炼，中商财富集团拥有足够的资产，最终将全面承兑投资人的全部本金和预期的投资收益。

在万马奔腾的马年、即将马到成功--

[财富寰岛]项目将于马年正月十五正式开工，第一组团（3万平方米的商业和2.5万平方米的别墅及5000平方米的会所）将于2014年4月1日开盘，销售计划10亿元；第二组团（为10万平方米的超五星级产权酒店和酒店公寓，可销售面积为7万平方米）将于4月开工，6月1日获得预售许可证，总销售计划12亿元。

四川德源蚕业股份有限公司将于4月份在新三板挂牌交易，公司所拥有的股票市值不少于3亿元。

昭通苍源矿业有限公司已完成审计，计划于2月份完成股份制改造，并争取于4月份在新三板挂牌交易，其市值将超过5亿元，该公司上市后将吸收合并公司拥有的矿业资产，包括：云南双江的铁、铅锌矿、青海的铜矿、湖南的钼、镍、钒矿，全部合并后，其市值将超过100亿元。

内蒙古109国道的清水河段我们拥有5.2亿元的债权。

中商财富融资担保有限公司拥有超过5亿元的代偿债权。

综上所述，我中商财富及关联企业预计未来将有价值超过40.2亿的足额现金流回款。预计未来半年，将会有超过20亿现金流回款。我中商财富2012-2013年期间，为融典共担保了9亿本息。截止2014年1月26日我司已向融典客户代偿了1.2亿本息，现仍有8亿的本息需代偿。以目前我司状况，未来半年内现金流回款足以覆盖广大投资者的本息，望各投资者能给予足够时间，让我中商财富有足够的空间运筹帷幄。

我有信心在投资人管理委员会的领导下，承担起保护投资人利益的全部责任，通过各种途径回笼资金，尽快清偿投资人的投资。

我再次代表公司感谢投资人的支持和理解，我将竭尽所能，在马年给投资人提交一份满意的答卷。

预祝所有的投资人以及支持过我们的人在马年盆满罐满，财源滚滚！

王仕杭

2014年1月27日