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吉他及她

发表于 2015-4-13 11:33:39

22.问:开放式基金的申购时间?

答:理论上,网上交易可以24小时下单,直接到柜台交易的话只要在正常工作时间都可以下单。但下单不代表能买当日的净值,因为开放式基金的申购价格是按照当日股市收盘后基金公布的净值来确定的。也就是说,如果是在正常工作日当日的下午3点前申购的基金,那么按照当日收盘后基金公司公布的基金净值来确定申购价格。如果是在工作日当日下午3点后申购的基金,那么按照下一个正常工作日收盘后基金公司公布的基金净值来确定申购价格。

23.问:投资者的申购申请有可能被拒绝吗?

答:您在办理开放式基金业务时,需准确提供相关资料,并认真填写相关的表格,如您填写有误,您的申购申请有可能会被拒绝。此外,开放式基金在基金契约、招募说明书规定的情形出现时,会暂停或拒绝投资者的申购。一般包括如下情形:1)不可抗力;2)证券交易场所在交易时间非正常停市;3)基金管理公司认为市场缺乏合适的投资机会,继续接受申购可能对已有的基金持有人利益产生损害;4)基金管理公司认为会有损于已有基金持有人利益的申购;5)基金管理公司、基金托管银行、基金销售机构或注册登记机构的技术保障或人员支持等不充分;6)法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。暂停申购及重新开放申购时,基金管理公司都会在中国证监会指定信息披露媒体公告。

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吉他及她

发表于 2015-4-13 11:34:01

24.问:一般认申购基金最低金额是多少?

答:认购、申购基金采用的是金额认购,一般最低限额是1000元。具体以各家销售机构为准。

25.问:能否通过股票交易系统直接购买基金?

答:封闭式基金、LOF基金、ETF基金可以直接在股票市场内像股票一样交易。

26.问:申购基金后多久可以赎回?

答:一般申购基金确认到帐(T+2个工作日)后即可要求赎回,而对于新成立的处在封闭期内的基金,一般不能赎回。具体可致电相关部门进行询问。

27.问:投资者的赎回款项何时从托管银行划出?投资者多久可以拿到赎回款?

答:基金持有人赎回基金份额,基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付(除货币基金外),对QDII基金而言,赎回款项通常最长不超过T+10日从托管行划出。如果是场内买卖交易LOF、封基一般资金T+1工作日到账。

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吉他及她

发表于 2015-4-13 11:34:23

28.问:可不可以电话申购基金?

答:可以电话申购,不过你必须首先开通电话银行。具体以各家销售机构为准。

29.问:一天可否多次赎回?

答:同一投资者在每一开放日内允许多次赎回。单笔只要满足最低赎回份额即可。

30.问:可不可以部分赎回?

答:可以部分赎回,当然各个基金都有规定,只要满足最低赎回份额并持有份额的最低保有量,例如有的基金规定剩余份额不低于100份,提交赎回申请之后剩余部分未满100份则会被强制赎回。

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吉他及她

发表于 2015-4-13 11:34:49

31.问:投资者每笔赎回的份额有限制吗?

答:有,视具体基金而定。

32.问:投资者可以在开立基金交易账户的同时办理购买基金吗?

答:绝大多情况下是可以的。具体看您办理的销售机构系统设置。

33.问:一个投资者可以开立多个基金账户吗?

答:不行,这里我们所说的基金账户(基金账号)一般是指基金TA账户,根据业务规则的规定,一个投资者只能开立一个基金帐户。

34.问:在认购期内能多次认购基金吗?

答:可以,但是要注意认购期内认购申请是无法撤单的。

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吉他及她

发表于 2015-4-13 11:35:09

(分红篇)

35.问:什么是基金分红?什么是大比例分红?

答:基金分红是将已实现收益进行分配,而大比例分红则是通过分红把净值降到1元附近。基金大比例分红需要把股票在二级市场上抛售,从而转换成可实现收益,进而派发给基金持有人。因为基金分红要有已实现的收益,基金管理人必须抛出手中获利的股票或债券,从而增加交易成本。

36.问:什么是权益登记日?什么是除息日?

答:权益登记日:基金管理人进行红利分配时,需要定出某一天,这一天登记在册的持有人可以参加分红,这一天就是权益登记日。除息日就是在预先确定的某日从基金资产中减去所分的红利总金额。在除息日,基金份额净值按照分红比例进行除权。一般来说,权益登记日登记在册的基金份额持有人享受基金当次分红权益。如果权益登记日、除息日是同一天,当天的份额净值中会扣除红利部分金额。基金分红并不是凭空增加价值。分红前投资者申购基金的份额净值较高,但可以享受分红的权益,而分红后申购则基金份额净值则会降低。

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吉他及她

发表于 2015-4-13 11:35:38

37.问:什么是红利发放日?什么是派现日?什么是红利分配日?

答:红利发放日即从基金托管账户中划出分红资金的日子。是指向投资者派发红利的日期。选择现金红利方式的投资者的红利款将于红利发放日自基金托管账户划出。派现日、红利分配日就是红利发放日。

38.问:开放式基金分红吗?

答:开放式基金的分红会在基金契约里规定。一般在基金有可分配收益的情况下,每年至少分红一次,年度分配一般在年度结束后4个月内进行。分配的对象是基金的净收益,即基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。投资人应该了解的是,基金分红的收益原来就是基金单位净值的一部分,投资人实际拿的也是自己账面上的资产。这也是为什么分红当天(除权日),基金单位净值会下跌的原因。

39.问:基金在什么情况下进行分红?

答:在符合有关基金分红条件的前提下基金的分红条件主要有:(1)基金当年收益先弥补上一年度亏损后,方可进行当年分红;(2)如果基金投资当期出现净亏损,则不进行分红;(3)基金分红后一般基金单位净值不能低于面值。

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吉他及她

发表于 2015-4-13 11:36:26

40.问:投资人可享受基金分红的条件是什么?

答:如权益登记日为T日,则收益分配对象为T日登记在册的本基金全体持有人,即T日登记在册的基金份额享有基金红利分配权。因此在T日申购和基金转换转入的基金份额无红利分配权,在T日赎回和基金转换转出的基金份额享有红利分配权。

41.问:基金分红后净值如何计算?

答:基金分红后净值=分红权益登记日未除权基金份额净值-基金单位份额分红金额。

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吉他及她

发表于 2015-4-13 11:37:07

42.问:如果分红方式为现金分红,那么如何计算现金所得?

答:如果分红方式为现金分红,按照如下方法计算现金所得:现金分红确认金额=享受分红权益的基金份额×每单位基金份额派发红利金额

43.问:如果分红方式为红利再投资,那么如何计算再投资所得份额?

答:如果分红方式为红利再投资,按照如下方法计算再投资所得份额:红利再投资确认份额=享受分红权益的基金份额×每单位基金份额派发红利金额/分红权益登记日已除权的基金份额净值。

44.问:若分红方式为现金分红,红利款何时能到达投资者账户?

答:选择现金红利方式的投资者的红利款将于红利发放日自基金托管账户划出,一般在红利发放日之后的2—4个工作日到达投资者账户。
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吉他及她

发表于 2015-4-13 11:37:35

45.问:投资者如何设置分红方式?

答:投资者应在开立基金账户时设置红利分配方式,如未作出选择,一般默认为现金红利方式。投资者如欲更改红利分配方式,则应填写相关交易申请表,相关单位将按照交易类业务进行处理。

46.问:在何时变更的分红方式才对分红有效?

答:在基金分红权益登记日前的开放日变更分红方式才对分红有效(不含权益登记日),以权益登记日当天基金注册登记中心记录的分红方式为准。

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吉他及她

发表于 2015-4-13 13:42:40

本帖最后由 银财张鑫 于 2015-4-13 13:45 编辑

47.问:红利再投资有哪些优点?

答:基金管理人鼓励投资者追加投资,因此一般规定红利再投资不收取费用。如果投资者领取现金红利后,又要再追加投资的话,将视为新的申购,需要支付申购费用。因此,选择红利再投资有利于降低投资者的成本。同时,对开放式基金进行长期投资,如果选择红利再投资方式则可享受基金投资增值的复利增长效果。例如,如果开放式基金每年分红5%,选择红利再投资,则10年后资金将增值为62.89%;而如果同样的收益情况,选择现金分红方式,则10年后资金只增值为50%,收益少了12.89%。如果投资时间更长,则差别更大。

48.问:选择红利再投资方式是以哪一天的净值计算分红份额的?何时可以赎回?

答:选择红利再投资的投资者其现金红利将按分红权益登记日除权后的基金份额净值转换为基金份额。如权益登记日为T日(工作日),红利再投资的基金单位份额T+2日(工作日)起可以赎回。

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