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吉他及她

发表于 2015-4-13 13:52:02

(货币基金篇)

89.问:货币基金何时开始计算收益?

答:货币基金是T+1个工作日开始计息。比如周五下午三点之前申购的货币基金则双休日是不计算收益,周一开始才计算收益,而如果是在周五下午三点之前赎回的货币基金则周末的收益是享有的,从下周一开始不计算。

90.问:货币市场基金涉及哪些费用?

答:同其他基金一样,货币市场基金需要向基金经理人支付管理费用;向基金托管人支付托管费用;向证券商或债券自营商支付佣金或者价差;向银行支付账户管理及资金往来手续费用等。不同的是,货币市场基金通常不向投资者收取认购、申购或者赎回费用,取而代之的是每年按照不高于资产规模2.5‰的比例从基金资产计提“销售服务费”,专门用于本基金的销售与基金持有人服务。

91.问:为什么货币市场基金的单位净值通常被维持在1元?

答:为了体现现金资产的特征,货币市场基金通常比照银行存款的余额计价单位来将份额净值维持在1元,并将收益以红利再投资份额增加的方式体现。

92.问:货币基金的分红方式是什么?

答:一般非货币基金的默认分红方式是现金红利的分红方式,而且分红方式可以进行修改;货币基金的默认分红方式是红利再投资,并且无法进行修改。

93.问:货币市场基金赎回款项到账时间多久?
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