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保险新闻

日前,保监会未核准王天有担任中融人寿董事 ...

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日前,保监会未核准王天有担任中融人寿董事长一事备受市场关注,批复中给出的理由是因涉嫌从事严重违法活动,被中国保监会立案调查尚未作出处理结论。

有市场传言称,王天有此次任命被否或与中融人寿前任董事长陈远被抓有关。4月24日,中融人寿董事会办公室负责人在回应时代周报记者时指出,保监会未核准王天有的任命,主要因为对公司实施的现场检查未作出结论,与原董事长陈远没有关系,目前公司正在推举新的董事长。

与其人事任命被否相比,中融人寿的发展也十分引人注目,“两年实现盈利、五年上市”是其2010年成立时的愿景。尽管与最初的两年目标有所差距,但中融人寿在成立后第三个完整财年(2013年)便实现盈利,这在业界并不多见,市场对其上市的预期也有所增强。

中融人寿前任董事长陈远.jpg

据最新统计数据显示,去年中融人寿营业收入增长超7倍达43.77亿元,净利润同比增长超两倍。

不过细观其业务结构发现,万能险、分红险仍为其业务主力。保监会最新披露的数据显示,2014年其保户投资款新增交费增长10.8倍达55.8亿元,超过其原保费收入,这意味着其万能险和分红险总规模超传统保险业务。而万能险对资本消耗更快,再加上中融人寿业务的高速增长,势必使其偿付能力承压,加上人事高层的动荡,或将迫使中融人寿进行新一轮大规模增资。

董事长任职被否:4月17日,保监会在发布的《关于不予核准王天有任职资格的批复》中指出,经审查王天有存在《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》第二十一条第十二项规定的情形,不予核准其担任中融人寿董事长的任职资格。

时代周报记者在中国保监会的官网查询发现,上述规定情形是指因涉嫌从事严重违法活动,被中国保监会立案调查尚未作出处理结论。

有分析人士认为,中融人寿原董事长陈远涉嫌资金运作被检察机关批捕,王天有很可能涉事其中。不过对于陈远究竟缘何被抓,目前尚无定论。

“保监会未予核准王天有担任公司董事长,主要是因为对公司实施的现场检查未作出结论,与原董事长陈远没有关系。”中融人寿董事会办公室负责人对时代周报记者回应称,陈远已经于2014年9月辞去董事长职务,他本人涉及的事项与公司没有关系,具体情况公司也并不知情。

公开资料显示,王天有在2008年11月加盟中融人寿筹备组之前,曾供职于甘肃信托上海证券总部、丰润投资顾问有限公司、中润合创投资有限公司(以下简称中润合创)。据查,目前中润合创是中融人寿的股东之一,持股比例居于第三位。

在陈远辞职后,中融人寿一直在寻觅合适的人选,推举王天有被否后,中融人寿目前正在推举新的董事长候选人。

同时要指出的是,近日,保监会还对中融人寿任用不具有任职资格人员的违法行为予以处罚。据悉,2014年4月23-30日,刘莉在未取得监管层任职资格的情况下,以中融北分总经理的名义主持召开会议并签发文件。保监会认为,潘忠、周淼、刘莉对上述违法行为负有直接责任,从而对公司以及相当责任人进行罚款并警告。
梦及深海

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梦及深海

发表于 2015-4-28 14:27:51

股权转让未果:除了人事方面的变动,今年中融人寿股权结构也曾酝酿变动,不过此次股权转让无果而终。

目前,中融人寿的前五大股东分别为联合铜箔(惠州)有限公司(持股20%)、吉林信托(持股16%)、中润合创(14.2%)、清华控股(11.2%)、启迪控股(8.8%)。

今年2月9日,第五大股东启迪控股拟将其所持有中融人寿8.8%的股权挂牌转让,转让价格为3.6元/股,挂牌期满日期为3月11日。

对于其3.6元/股的转让价格,业界普遍认为这挂牌价格偏低,一方面市场对保险公司的前景也普遍看好,而且中融人寿近几年业绩表现强劲;另一方面这一价格比2014年其定增的4.5元/股价格要低。

对于这笔股权转让,中融人寿原股东均表示不放弃优先购买权,不过在挂牌之前,市场已有传言称,启迪控股所持有的这部分股权转让实际上已经内定,与启迪控股同属于“清华系”的清华控股有望接盘。据了解,清华控股是在2014年中融人寿增资控股时介入,清华控股又是启迪控股的出资人之一。

然而,这次股权转让却最终“夭折”,3月20日,启迪控股在北交所再度公告称,终结中融人寿8.8%股权转让。

启迪控股为何终止转让股权?中融人寿对此只回应称,“因没有达到合适的转让条件。 ”但对于具体未达到何种转让条件并未透露。

偿付能力承压:最新统计数据显示,2014年中融人寿营业收入增长超7倍至43.77亿元,实现净利润3.9亿元。2013年其实现营业收入5.44亿元,净利润1.29亿元;值得一提的是,在2012年整个保险业增速放缓的背景下,中融人寿高达6倍的保费增速让业界意外。

从近几年的发展来看,中融人寿的业务一直伴随着高增长,在成立的第三个完整财年便实现盈利,而寿险行业盈利期普遍在7-8年。据介绍,中融人寿发展策略上,避免盲目扩张网点以控制成本,并借助银保渠道提高业务规模,其投资方面的良好表现,都促使其盈利缩短。

纵观中融人寿近年的年报不难发现,其保费收入前五位的产品均为万能险和分红险,保监会最新披露数据显示,中融人寿2014年的保户投资款新增交费同比增长10.8倍,达55.8亿元,超过原保费47.6亿元的规模,由此不难看出,万能险和分红险已经充当其业务主力。

“业务结构上,公司目前销售的产品以分红型和万能型险种为主,两者份额基本相当。2015年将着力发展保障型业务,进一步优化产品结构。”中融人寿负责人向时代周报记者指出。

不过,万能险占比较高,对资本金消耗也更大,伴随其业务的快速发展,公司的偿付能力也面临考验。据统计数据显示,2012年中融人寿偿付能力为155.35%,2013年再度下降到152.36%,逼近150%的红线。

记者同时也注意到,迫于对于偿付能力的考虑,中融人寿2013年进行大量分保来缓解压力,据统计,2013年,其保险业务收入为38.22亿元,分出保费39.77亿元,已赚保费为-1.55亿元。

对于业务快速发展与资本金消耗的矛盾,2014年,中融人寿还获准增资1亿元,但面临业务的快速发展,增资1亿元并无法解决其资本金短缺的问题,中融人寿或将迎来新一轮大规模增资。
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梦及深海

发表于 2015-4-28 14:28:25

两派股东的较量:回到“两年盈利、五年上市”的目标,今年正是中融人寿的第五个财年,外界对其上市的猜想接连不断,一旦实现上市,中融人寿也可通过资本市场来缓解资金压力。

对于公司是否正在推动其上市计划,中融人寿相关人士表示并不知情。

虽然启迪控股股权转让未果,但却让业界看到了中融人寿两派系之间的实力制衡,与双方布局的意图。

首先是清华控股,欲借此加快布局金融板块。实际上,清华控股此前曾表示,正与其他股东商议,希望在下一次增资中获得更多的股权比例。

清华控股是清华大学在整合清华科技产业的基础上,经国务院批准,出资设立的国有独资有限责任公司,注册资本20亿元。由于目前清华控股旗下没有其他的金融平台,清华控股或想借此加速布局金融板块,也不排除推动中融人寿上市的可能。

其次则是中融人寿第一大股东联合铜箔,其持股比例与清华控股和启迪控股相当。另外,联合铜箔为中科英华(9.05, -0.12, -1.31%)的全资子公司,后者的第一大股东为郑永刚。

同时,时代周报记者在查询中融人寿股东信息时发现,目前持有中融人寿7.6%股权的宁波杉辰实业有限公司,其股东中也包括郑永刚控股的杉杉股份(28.19, 0.00, 0.00%)。

而郑永刚与中融人寿原董事长陈远之间也可能存在着某种关系。据时代周报记者查阅资料发现,陈远曾任中科英华第五、六届董事会董事、董事长,陈远出资的润物控股有限公司为中科英华的第三大股东。

由此,不难看出,相比清华控股,郑永刚在中融人寿的根基更深。由此,业界猜测,中融人寿可能会借壳中科英华上市,因为后者的业绩目前并不理想。

实际上,郑永刚与定增大王刘益谦也有相近之处,他实际控制着中科英华、杉杉股份、艾迪西(22.50, -1.36, -5.70%),再通过上述上市公司参股布局银行、保险等金融机构。值得一提的是,郑永刚同时还是正德人寿董事长,相对于中融人寿,正德人寿的业绩表现逊色很多。
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