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随着经济交往中票据结算方式的频繁运用，一 ...

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随着经济交往中票据结算方式的频繁运用，一些不法分子利用克隆银行承兑汇票进行诈骗的案件有所增加。因犯罪分子熟知银行票据操作流程，这类案件有很大的隐蔽性。近日，张家港农村商业银行及时识别并成功堵截了一起利用克隆银行承兑汇票诈骗银行资金的案件。
　　
9月14日，张家港市某企业持一张票面金额为人民币114.6万元的银行承兑汇票向该行后塍支行办理质押贷款。客户经理办理完相关手续后，到总行审贷中心进行审批。在票据贴现部门对该承兑汇票进行真伪鉴别时，发现号码等诸多因素存在疑点。该行立即向汇票签发行进行电话、电报查询，最终确认此银行承兑汇票为克隆票，于是果断地将汇票予以扣留，同时向市公安机关报案。
　　
近年来，张家港农村商业银行一直致力于构建风险管理体系，管理模式逐步由层级管理向集中管理转变，并逐步形成了一个信息充分沟通、业务密切合作、风险有效控制、管理职责清晰的风险防范体制。以票据业务为例，该行实行集中管理模式，明确基层支行所受理票据一律到总行专业部门由专人集中审查办理。正是由于防范风险意识较强，经办人员业务技能熟练，业务操作流程规范，制度执行到位，所以成功堵截了这起114.6万元银行汇票承兑诈骗案。
　　
为加大案件防范力度，该行目前还通过有关渠道向所有开户企业提出了防范票据诈骗的操作要点：在核验票据真伪时，一定要借助票据鉴别仪，对票据的防伪点进行认真鉴别；其次要将票据传真至承兑行进行查询或上门查询，了解票据有无其他查询记录或有无已贴现等信息，切实辨别票据真伪，避免造成不必要的经济损失。



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