中铁信托：优债1424期华建控股项目集合资金信托计划

中铁信托

基本信息：

产品名称: 优债1424期华建控股项目集合资金信托计划
理财星级: 4 星级
机构名称: 中铁信托
产品状态: 在售
发行规模: 亿元
成立规模: 亿元
货币类型: 本币
产品类型: 股权
发行地区:
起购金额: 100万元
递增金额: 1 万元
预期收益: 9 %
投资期限: 360 天
发行日期:
收益类型:
起息日期:
可否质押:
付息周期: 月

产品说明：

信托资金用于受让中国华建投资控股有限公司(以下简称“华建控股”)对新疆华建恒业股权投资有限公司（以下简称：新疆华建）的应收债权，华建控股在信托计划到期时回购受托人受让的债权。

收益说明：

单笔认购金额100(含)-299万元，预期年收益率为8.3%/年；
单笔认购金额300(含)-999万元，预期年收益率为8.8%/年；
单笔认购金额1000万元(含)以上，预期年收益率为9%/年。

管理费用：

风险提示：

其他信息：

产品要素
产品名称	中铁信托·优债1424期华建控股项目集合资金信托计划
发行规模	10000万元，分期募集，最终以实际募集规模为准。
信托期限	12个月
产品推介期	2014年5月23日至2014年6月23日，受托人可根据信托计划实际募集情况相应调整本信托计划推介期限。
预期年化收益率	单笔认购金额100(含)-299万元，预期年收益率为8.3%/年；单笔认购金额300(含)-999万元，预期年收益率为8.8%/年；单笔认购金额1000万元(含)以上，预期年收益率为9%/年。
信托募集账户信息	户名：中铁信托有限责任公司开户行：光大银行成都玉双路支行账号：7826 0188 0003 92261
l 起点金额 100万元，以1万元的整数倍递增。自然人投资者人数不超过50人；单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。 l 分配方式期满12个月后的10个工作日内（含第10个工作日）分配信托本金和收益。 l 计息方式推介期间信托本金按同期活期存款利率计息，该活期利息不计入信托本金，在到期分配信托利益时支付给受益人。信托计划到期日至实际分配到账日期间不计活期利息及产品收益.
受托人中铁信托有限责任公司（以下简称“中铁信托”），是经中国银行业监督管理委员会批准，以金融信托为主营业务的非银行金融机构，注册资本20亿元，控股股东为世界企业500强—中国中铁股份有限公司(601390，HK0390)，连续四年荣获“中国优秀信托公司”称号监管评级为信托行业目前最高的2级。

中铁信托

项目介绍
资金用途	信托资金用于受让中国华建投资控股有限公司(以下简称“华建控股”)对新疆华建恒业股权投资有限公司（以下简称：新疆华建）的应收债权，华建控股在信托计划到期时回购受托人受让的债权。
资金使用方简介	华建控股于1988年注册成立，注册资本20000万元人民币。华建控股以投资业务为核心，目前投资范围涉足金融服务、证券、地产、商业流通、新能源、物流、高科技、传媒等。目前参股企业有：天音控股（000829）、*ST天业（002459）、上海莱士（002252）、浦发银行、南玻A、银联商务、上饶银行、宜和购物、万达商业地产、福建新美等。截至2013年12月末资产规模86.27亿元，净资产38.23亿元。
还款来源	华建控股的营业收入及所投资股权项目的变现收入等。
风险控制措施	1.超值股票质押。新疆华建以其持有的350万股上海莱士限售股股票为华建控股到期回购款的支付行为提供质押担保。参照2014年4月24日上海莱士股票20日均价计算，质押股票价值约为18973.5万元，质押率约为52.71%。 2.设置1.4倍警戒线。警戒线设置为信托本金的1.4倍即14000万元；若融资期限内连续3个交易日质押股票收盘价折算市值跌破警戒线，华建控股或新疆华建须在第4个交易日当日追加保证金或股票，使得担保物价值不低于融资额的1.4倍即14000万元；在华建控股或新疆华建依约追加了保证金或质押股票之日后，质押股票市值发生变动，其与保证金之和在次交易日仍小于14000万元的，则华建控股或新疆华建应于再次一个交易日内追加保证金或追加质押股票以使质押股票加上保证金总价值不低于14000万元，以此类推。 3.实际控制人提供连带责任保证担保。华建控股实际控制人何志平为华建控股到期回购的支付行为提供连带责任保证担保。何志平持有华建控股79%股份，按照华建控股2013年12月31日净资产38亿计算，其账面价值达到30亿。 4.科瑞集团有限公司提供连带责任保证担保。科瑞集团有限公司为华建控股到期回购的支付行为提供连带责任保证担保。科瑞集团注册资本13000万元，截至2013年12月31日的总资产约65亿元，净资产28亿元。 3.第三方保管。信托资金由大型商业银行保管，监督信托资金按信托合同约定使用，防范风险。 4.设立信托财产专户，确保信托资金使用于指定用途。 5.信托财产与信托公司固有财产分别管理、分别记账，实现风险隔离。 6.风险提示：委托人应当以自己合法所有的资金认购信托单位，不得非法汇集他人资金参与信托计划。

中铁信托

认购流程	1.预约登记产品咨询及预约热线：18015501206 预约实行“金额优先，金额相等、时间优先，额满即止”的原则。
	2. 缴款 (1)POS机划款。委托人可在中铁信托营业厅通过POS机刷卡交款，接受银联卡，无手续费。 (2)银行转账或汇款。汇款时，请在备注或摘要栏里注明：汇款人名称（姓名）、汇款金额及认购产品名称。
	3.签署信托合同委托人交款后与中铁信托签署信托合同及相关文本，签约时委托人须向受托人提供以下材料： (1)银行转账或汇款凭证原件。 (2)信托利益划付账户。特别提示如下注意事项：①该账户在信托财产最终分配前不得变更或取消。②如果该账户银行卡或存折遗失或变更须在中铁信托营业厅办理变更手续。③以银行转账或汇款形式缴款的客户，其信托利益划付账户信息(含户名、账号、开户行)必须与该客户的缴款账户信息完全一致。④开户行应注明支行的名称。 (3)身份证明文件：委托人为自然人的，需持委托人本人有效身份证件；如委托人授权他人办理，除提供委托人的有效身份证件外，还需提供授权委托书、代理人的有效身份证件。委托人若为法人或其他组织的，需提供：①营业执照、组织机构代码证、税务登记证的复印件；②法人代表或授权人身份证的复印件、授权书；③公司章程复印件；④转账单复印件；⑤控股股东的营业执照或组织机构代码证的复印件，若为自然人须提供身份证复印件。以上复印件均须加盖公章。
信息披露	受托人中铁信托对本信托的信息披露以在受托人网站www.crtrust.com上公布的方式报告委托人和受益人，同时有关信息将在受托人的办公场所存放备查，或由受托人寄送。特别提示：本产品说明书仅为宣传推介资料，具体条款请以实际发行时的信托合同和信托计划说明书为准。
爱心基金	在本信托计划成立后，受托人将以全体委托人的名义，向“四川慈善总会·中铁信托爱心基金”捐赠人民币10000元整，用于进行教育、安老、助孤、助残、助医、灾害救助等方面的公益活动，所捐赠资金由信托项目承担，对委托人的预期收益率不构成影响。