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今年5月份国际金价单月累计大跌3.8%,创下 ...

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今年5月份国际金价单月累计大跌3.8%,创下了今年以来的单月最大跌幅。虽然今年黄金价格一跌再跌,但是,很少有“中国大妈”再次出手“扫货”,原因就是,扛不住黄金价格持续下跌。以北京千足金为例,一年来千足金每克下跌69元,当初购入黄金的“中国大妈”,如今则累计亏损超200亿元人民币。有分析师认为,金价中短期内偏空,未来仍有下跌空间,今年“中国大妈”想要解套有点难

国际金价震荡走跌,中国百姓购买黄金的积极性已经消退。

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6月5日,《国际金融报》记者走访上海各大金店后发现,黄金柜台前基本只有三两顾客,且多是观望咨询,最终购买者极少。一位老凤祥金店营销员告诉记者:“在端午假期,销售情况也只比现在略好。”

一年前,受国际金价跳水影响,中国大妈组团买金,掀起“五一”、端午假期的购金高潮,金店内人头攒动,黄金柜台十柜九空,大面积断货。不过,中国大妈的热情却阻止不了国际黄金市场的下跌趋势。2013年,国际金价累计大跌28%,创32年来最大跌幅。

黄金跌势汹汹,中国大妈购金心态已经悄然转变,黄金销售再不复2013年盛况。
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奔跑的牛

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奔跑的牛

发表于 2014-6-9 21:34:56

中国大妈按兵不动:“中国大妈”章枫萍一直是《国际金融报》跟踪的样本,6月5日,记者再次回访了她。

“此前,听了在银行工作的亲戚分析,黄金还会再跌,就没有再买黄金。黄金近期跌幅也不小,从去年‘五一’期间以340元/克左右购买黄金手饰以来,我们这边金价如果遇上促销,已经跌至290多元,每克已经跌去近50元。我目前没有再次购买的想法,再看看吧。”章枫萍说。

处于观望的不仅仅是章枫萍一人。

家住上海市南京东路附近的李阿婆,经常去上海老凤祥南京东路总店散步,李阿婆一直想为小孙子购买一件生肖纪念品,已经看了一个多月。

6月5日下午,她照例来到店内,当日老凤祥挂牌基础金价显示:生肖金条为每克284元。李阿婆找到店内相熟的营销员咨询:“黄金价格还会下跌吗?二季度是淡季,那么金价还有下跌空间吗?”营销员告诉她:“目前黄金价格受淡旺季影响不是很大,主要随国际黄金价格波动,国际金价还没有调整到每盎司1200美元,应该还有一定下跌空间。”而李阿婆自己也觉得黄金下跌概率比较大,她告诉营销员:“我想等到每克250元左右再买,到时候还来找你。”

记者发现,上海几大金店内,黄金礼品消费较为刚性,还有一定购买量,但投资金条已经卖不动,店员介绍:“现在买投资金条的客户很少。”

上海河南中路的中国黄金旗舰店里,一位年纪较大的阿婆在挑选金锁片,而一位中年男士则直接向店员表示:“需要一个预算1000元以内的生肖马的金挂件。”另一边投资金条的柜台,则没有顾客光顾。

去年4月18日,上海市民高女士曾在中国黄金旗舰店购买了两根50克投资金条。高女士向《国际金融报》记者表示:“我刚咨询过中国黄金,如何才能出售投资金条。”

据高女士回忆,她当时是听邻居介绍,金价大幅下跌,正是投资好时机,于是购买了投资金条。“我记得4月18日那天,店里小规格的投资金条,5克、10克、20克都已经断货,就50克还有,购买时中国黄金实时基础金价为每克279元,每克还要加价8元,过7个工作日提货。”

令高女士后悔的是,半年不到,黄金价格急涨急跌,几乎已经不再赚钱,但高女士心存反弹期望,一直持有投资金条至今。记者看到6月5日中国黄金实时基础金价为每克251.1元,回购每克还要减掉2元手续费,也就是说,高女士如果在6月5日卖出的话,只能以每克249.1元的价格回购,每克亏损37.9元,两根金条共亏损3790元。“这就像经历一次股票追涨杀跌一样,股票不能捂,没有想到黄金也是不能捂的。”高女士感叹。
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奔跑的牛

发表于 2014-6-9 21:35:12

累计亏损约260亿元:中国大妈投资黄金究竟损失多少,很难计算。

端午节假期,不少二线城市金店加大了促销力度,金价跌至每克300元以下。沈阳一家知名品牌金店销售的千足金饰品就降价促销,开出了每克299元的价格,这个价格已经接近2013年国际黄金大跌的时候,当时的价格是每克290元左右。

品牌金店降价更带动了市场整体降价,业内人士指出,不少二三线城市,非知名品牌黄金饰品店的价格甚至已经跌至接近每克250元的交易所成本价,即使是这样大幅度的降价,黄金饰品销售也难以回暖,只有生肖礼品金走货量较快。

甚至一线城市也出现了降价潮。6月5日,北京主要黄金卖场集体下调黄金销售价格。据悉,菜百首饰、国华商场、工美大厦均下调黄金饰品价格,千足金由此前的每克316元下调至每克308元,降幅为每克8元。足金由此前的312元下调至305元,下调幅度为7元。

以目前价格水平估算的话,恐怕中国大妈已经出现巨额亏损。

中国黄金协会数据显示,在2013年4月爆发的抢金潮,促使中国大妈们在当年第二季度消费了385.82吨黄金,去年上半年金条消费更是大幅增长了86.5%。以北京千足金金价为例,一年时间若在千足金最高价时买入,到现在回购,则差价为每克下跌69元,因此当初购入黄金的中国大妈,如今累计亏损可能已经接近260亿元人民币。

不过,这个数据只是粗略估算,并不准确。目前,上海地区金饰品价格还较为坚挺,6月5日,上海老凤祥店内挂牌基础金价显示,千足金每克327元,足金为326.5元,跌幅低于北京。

而且,无论投资型金条还是金饰品,回购都将产生大量费用,一方面投资者将损失黄金产品的加工费,投资性金条也不例外,如购买老庙黄金、中国黄金的投资金条等,都需支付每克8至12元左右的加工费,另一方面黄金饰品回购价格与购买价格相比,折扣相当大,有时甚至每克能相差100多元。
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奔跑的牛

发表于 2014-6-9 21:35:33

黄金理财产品遇冷:金价下跌不仅仅影响了金饰品的销售,也影响了国内挂钩黄金市场的理财产品。

2013年,黄金理财是各家银行推行的重点,甚至在当年8月国际金价上涨至阶段高点时,市场同期甚至出现100多款与黄金挂钩的理财产品,但今年黄金理财产品已难觅踪迹。

理财分析师介绍,当时发行的挂钩黄金的理财产品以相对保守的区间累计型以及“看跌型”产品为市场主流。以工行一款名为“2013年高净值挂钩黄金保本浮动收益理财产品”为例,其预期年化收益率为1.3%或3.7%,若观察期内国际金价高于或等于1540美元/盎司,收益率降至1.3%;国际金价如始终低于1540美元/盎司,客户可获得3.7%的年化收益率,最高收益甚至不如定期存款收益。

一位银行理财分析师告诉《国际金融报》记者:“由于一年以来黄金价格震荡反复太剧烈,给银行理财产品设计带来了困难。甚至有的银行产品踩错点,涨跌都不赚钱的情况也时有出现。”

如2013年4至6月,国际金价出现持续暴跌,很多银行推出“看跌型”黄金理财产品,不过,同年七八月份黄金价格出现快速反弹,很多5万元投资门槛的黄金理财产品,最终收益只有几百元。今年年初,银行主推“看涨型”黄金理财产品,黄金猛涨后好景不长,3月中旬一过就现了原形,大幅下跌,这让很多理财产品至清盘时几乎没有一款产品能实现预期最高收益。

记者6月5日登录银率网等几家理财产品网站查询,在售的结构性理财产品中,大部分都是“限价汇率挂钩”型的理财产品,年化收益率在4%以上的理财产品没有一款标的挂钩黄金。4%以下的理财产品也找不到挂钩黄金理财的踪影。

除了黄金理财产品,黄金基金产品也一样波动剧烈。

同花顺统计数据显示,3月中旬,黄金基金也随着黄金价格来到年内高点。国内上市的华安黄金ETF领先,上涨13.29%,易方达黄金ETF和国泰黄金ETF涨幅紧随其后,分别上涨了13.1%和12.6%。不过,随着金价大幅下跌,黄金基金获利也大幅回吐。截至5月30日,华安黄金ETF今年收益率仅为6%,相比今年最高数值回吐了7.25%。易方达黄金ETF和国泰黄金ETF近3个月分别回吐了6.88%和6.56%。
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奔跑的牛

发表于 2014-6-9 21:35:48

金价长期仍看跌:国际金价5月累计下挫3.8%,刷新今年来的单月最大跌幅。5月最后一周,金价连续跌破1270美元、1260美元和1250美元关口,5月最后一个交易日,纽约商品交易所黄金期货价格收于每盎司1246美元。

进入6月,金价略有企稳反弹迹象。

6月5日欧洲央行当天举行议息会议后宣布,自6月11日起,下调欧元区主导再融资利率10个基点至0.15%,下调隔夜存款利率10个基点至-0.1%,同时下调隔夜贷款利率35个基点至0.4%。欧元区将首次步入负利率时代。有交易商认为,欧洲央行扩大量化宽松将对金价形成长期支持。

6月5日,纽约商品交易所黄金期货市场交投最活跃的8月黄金期价比前一交易日上涨9美元,收于每盎司1253.3美元,涨幅0.72%。当天,黄金市场成交量也大幅增加。

不过,永安期货认为,欧元区降息利好美元,利空贵金属。

首创期货表示,美国经济数据仍是对黄金市场影响最为关键的一个因素,黄金将进一步承压。

美国劳工部6月5日公布的数据显示,前一周美国首次申请失业救济人数略有上升,但依旧维持在危机前低位,显示美国就业市场整体保持复苏态势。数据显示,经季节调整后,在截至5月31日的一周,美国首次申请失业救济人数为31.2万,比前一周修正后的数字上升8000人,与经济学家平均预期的约31万基本持平。

美国消费者信心也处在高位。美国密歇根大学和路透社5月30日联合发布的报告显示,由于消费者预期薪资增长缓慢,美国5月份密歇根大学消费者信心指数小幅下滑。报告显示,美国5月份密歇根大学消费者信心指数终值为81.9,低于4月的84.1。

迈科期货分析师王静玉指出,上述指数水平并不悲观,仍位于今年以来次高水平。美国经济表现出来的复苏是比较全面的,只是在力度上未达到去年下半年的水平。
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奔跑的牛

发表于 2014-6-9 21:35:56

此外,黄金实物需求也是市场关注的焦点。

澳新银行(ANZ)6月4日发布报告称,因中国方面需求弱于预期,所以下调短期以及中期的黄金价格预期。

该行将至2014年9月的黄金价格预期从之前的每盎司1400美元下调至每盎司1220美元/盎司,将至12月的黄金价格预期从每盎司1450美元下调至每盎司1180美元。

澳新银行估算,中国2014年第一季度可以确定的黄金供应超过了可以确定的黄金需求大约100吨,暗示着大量库存的剩余。这些库存可能需要一段时间才会发挥其影响,最终可能导致中国未来几个季度的黄金进口放缓。

摩根大通执行董事David Wang也在近期一场论坛上表示,预计长期黄金价格将达到每盎司1400美元。David Wang认为,黄金走势应关注中国和印度实体需求和乌克兰局势。

高盛集团执行董事Roger Yuan认为,黄金跌至每盎司1250美元当口,市场多空将就中国需求、美国数据和乌克兰局势展开博弈。在4月中旬,高盛曾发布一则报告称,美国和中国经济增长都将加速,因此黄金避险功能减弱,导致其价格承压。此外,中国黄金进口变弱也在未来几个月进一步对金价增添了压力。

香港统计局发布最新黄金进出口数据显示,中国内地4月从中国香港进口黄金80.817吨,出口黄金15419吨,4月经香港的黄金净流入量达67.040吨,低于3月的85.128吨,创去年2月来最低水平。这更加剧了市场判断中国消费放缓的预期。

首创期货称,未来如果国际金价不能再次上穿200日均线1300美元一线,黄金自2013年12月31日低点1178美元以来的反弹则宣告结束,黄金将重回跌势或者进入震荡,暂时看不到未来有大幅度的反弹。

王静玉也表示,对长期黄金价格看跌的观点仍未发生改变。
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奔跑的牛

发表于 2014-6-9 21:36:11

如何较劲国际空头:目前,国际黄金市场上,空头依然占据优势。美国商品期货交易委员会(CFTC)最近发布的报告显示,截至5月27日,投机者持有的黄金期货净多头减少23100手,净多头降至73391手,创今年2月18日以来最低值。其中,投机性空头持仓大幅增加21317手,以对冲基金为主的投机者对做空金价的意愿仍在增强。

与此同时,黄金ETF依然保持减仓态势。据统计,近期全球主要的黄金ETF持有约1295吨黄金,较年初的1300余吨有所下降。截至6月5日,全球最大的黄金ETF——SPDR Gold Trust的黄金持仓量约为787.08吨,较上一交易日持平。但今年以来,该ETF已累计减持约13吨。

对于如此强有力的空头力量,中国大妈们该如何应对?

华安基金指数投资部高级总监许之彦建议普通投资者,将黄金投资重新定位,他认为投资黄金更多应该考虑安全保障,黄金可以作为抗通胀、抗纸币购买力下降的工具,进行资产配置,而不应该太关注短期价格波动,成为过度交易的一个工具。

上海黄金交易所副总经理宋钰勤也在接受《国际金融报》记者采访时表示:“黄金最重要的功能是避险,投资者随时可以进入市场购买黄金,无需择时,但有个前提是黄金作为资产配置品。对黄金、股票、债券、固定收益等金融资产的投资,都应有适当的比例分配。上海黄金交易所曾进行研究,建立数学模型得出,根据2002年1月1日至2008年6月30日的数据,就中国国情而言,投资者最佳投资组合是黄金投资占比7.85%,风险资产投资占比33.13%,固定收益包括企业债券等占21.18%,活期储蓄占14.32%,房地产占23.53%。西方也有研究认为,对黄金的资产配置比例应该达到5%至10%。”
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