广州地区首例P2P特大诈骗案：中大财富 5千人被骗6800万

精神领袖!

[摘要]新潮的互联网金融P2P网贷平台、投资年化收益率高达22.4%、零风险......广州“中大财富网络投资理财平台”诱人理财承诺的背后，却隐匿惊天的吸金骗局，至案发，近5000名投资人约6800万元未能还本付息。

广州警方27日披露了上述消息。据悉，该市天河警方日前侦破广州首例涉P2P网贷平台特大集资诈骗案，一举抓获“中大财富”负责人甘某兵(男，50岁，湖北人)等3名犯罪嫌疑人。

据警方透露，2014年7月，受害人黄先生在广州琶洲会展中心参加了一场金融博览会，他从“中大财富”P2P金融平台营运总监罗某了解到，其平台是一个专业的网络借款、投资理财的网络平台，立足于广州市某大型纺织品商圈，独创“商户贷+大业主”连带担保的零风险商业模式，并承诺投资年化收益率高达22.4%。

面对这个“零风险、高回报”的投资项目，黄先生怦然心动。经考察，黄先生认为投资用于广州某大型纺织品商圈旗下上百商户资金周转的融资项目“真实可信”。2014年8月，他购买第一份投资“标的”，并在约定期限内获得收益。9月至10月间，网贷公司又组织黄先生和其他投资者先后前往广州、武汉两地担保公司，实地考察旅游。随后黄先生加大了投资力度，先后支付约420万元人民币购卖3份投资“标的”。

谁知好景不长，2014年12月，黄先生发现该公司以“延迟提现、限制日提现金额度”等各种理由拖延支付本金和利息，此时其投资损失高达320万元。

今年1月27日，约30多名投资者前往位于广州天河区珠江新城某大厦的“中大财富”网络投资理财平台办公室追讨欠款。经前期摸查，广州天河警方已将该公司纳入视线重点关注。此时，警方认为正是收网的最佳时机，于是一举将该公司实际负责人、营运总监、财务人员当场抓获。

经查，犯罪嫌疑人甘某兵等3人利用掌握的广州中大布匹市场环宇纺织城6年(自2012年到2017年)经营权的便利条件，使用纺织城商户个人身份信息、工商营业执照等资料，借商户名义虚构借款事实，以“商户贷”的形式进行公开“约标”。同时，甘某兵还要求商户提供银行账号、即时转账委托书等资料，便于其将骗取的贷款转移。

自2014年5月起，中大财富P2P网络信贷平台通过发布虚假“标的”向社会公开“约标”3.56亿元，实际吸收约6000名投资人共1.8亿元投资款。至案发，近5000名投资人约6800万元资金未能还本付息。

警方指出，经查，该平台鼓吹所谓“实力强大”的担保公司实际上就是平台实际操纵人甘某兵自己注册的公司，且公司90%以上股权已转让给他人，没有实际担保能力；甘某兵本人早就因债台高筑而四处借债，经平台吸收的4000余万元被其直接用于偿债。

MAKE真

提交报案材料通知：我大队目前已联系事主自报联系地址的警方，协助做好全国各地事主提交报案材料工作，请各事主按照通知做好准备与补充材料工作。

1、至今仍未提交报案材料的事主，请提前按照指引撰写《报案情况说明》（含需要准备的材料），并在每一页准备提交的材料上由事主本人签名，注明提交日期，并在签名上用右手食指捺印。接到警方联系电话后，迅速安排时间找联系民警制作询问笔录，并将材料一并交警方转交我大队。（联系的大概时间公安机关将通过短信发送到事主手机上）

2、已提交报案材料的事主，请按照指引重新撰写《报案情况说明》（附件材料已提供的，不需要再次提交）。《报案情况说明》以快递形式邮寄至广东省广州市天河区龙口西路23号天河经侦大队收，邮政编码510635。（为方便邮件分流，请注明“中大财富网贷平台”字样）

附录：

《报案情况说明》模板下载地址：http://www.zhongdacaifu.com/html/baoanshu_2.doc [已更新]

广州市天河区经济犯罪侦查大队

2015年4月10日