银监会修订行政处罚办法，强调“问责到人”

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银监会网站4月30日发布通知称，对《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》（下称“《办法》”）进行了修订，形成修订征求意见稿，以进一步规范行政处罚行为。

银监会认为，《办法》的修订既是适应当前银行业监管执法体制改革，进一步简政放权，强化事中事后监管的需要，也是着力解决行政处罚实践中存在的突出困难，提高银监会系统依法监管能力的需要。此次修订对《办法》的框架结构和内容进行了较大调整与修改，由原来的7章49条增加到11章97条，主要修改内容集中体现在以下七个方面：

一是调整行政处罚职责分工，优化处罚流程，建立“调查、审理、决定”相分离的新型行政处罚工作机制。规定监督检查部门负责立案、调查取证、提出行政处罚建议，行政处罚委员会办公室负责行政处罚案件的审理、组织听证和行政处罚委员会审议会议，行政处罚委员会负责审议决定行政处罚案件。

二是加大处罚惩戒力度，强调行政处罚“双处”原则。明确规定对金融机构进行处罚时，要一并对有关责任人员进行监管问责，严肃追究法律责任，提高监管有效性和权威性。

银监会有关负责人指出，强调行政处罚“双处”原则，主要是为了加大对违法责任人的监管问责力度。纪律处分与行政处罚是两种不同的法律责任，纪律处分是一种团体内部责任，行政处罚是一种国家责任，两者不能混淆。实践中，存在忽略或放松了对个人的行政处罚，以纪律处分代替行政处罚的情况。为进一步加大处罚力度，严肃市场纪律、培养行业合规意识，修订后的《办法》对行政处罚“双处”原则作了进一步明确与强调，规定在对银行业金融机构依法实施行政处罚时，要查清有关责任人的责任，依法对其实施行政处罚。

三是严格立案程序，完善行政处罚立案监督管理制度。明确立案标准和立案责任、建立不立案说明理由制度，加强对立案环节的监督与约束，防止处罚立案随意性，从源头上规范和推进行政处罚工作。

四是细化调查取证规定，强化程序和证据意识。为提高行政处罚质量，避免调查程序和证据瑕疵，保护处罚相对人的合法权益，降低法律风险，修订后的《办法》对调查和取证环节做了全面、细致规定，提出了明确要求。

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五是加强决策民主化，建立行政处罚委员会集体审议决定处罚案件制度。规定设立行政处罚委员会，明确规定行政处罚委员会职责、议事规则、工作程序和决策机制，保障行政处罚的合法性、科学性和公正性。

六是提高处罚工作效率，严格工作时限要求，构建证据承认和转化制度。规定处罚各环节的工作时限，要求执法人员依法及时履责。同时，为提高执法效率、避免重复取证，修订后的《办法》确认了执法证据转化承认制度，规定其他执法机关移送的案件证据，经审查认定真实合法的，可作为行政处罚的证据。

七是公开透明、警示告诫，建立行政处罚信息公开制度。明确要求行政处罚信息应当公开，规定了信息公开的范围与方式，提高处罚工作透明度。

银监会表示，《办法》的修订，是银监会推进简政放权改革后在监管执法领域中的又一次自我革命。修订后的《办法》对行政处罚提出了更严、更高、更全面的要求，通过不断加强自我约束，主动将权力关进制度笼子。