兴业银行北海分行高管被曝卷30亿元潜逃 2000人受骗

石榴赵磊

针对近日网上流传“兴业银行北海分行高管卷款30亿元潜逃”一事，兴业银行8日回应称，此事还在公安机关侦查阶段，具体金额以公安排查核实的结果为准。目前兴业银行正在积极配合调查，同时将尽力安抚受害者。近日流传消息称，兴业银行北海分行某部门总经理苏某，利用帮办银行过桥业务赚取高额利息（俗称“过桥贷”）为由，诱使兴业银行2000多客户上当受骗。

兴业银行有关部门负责人说：“受害人中有个别为兴业银行的客户，尽管苏某从他们手中集资时没有与之签署兴业银行借款合同，但毕竟当事人是兴业前员工，案发后也有一些受害人来找银行，我们对此深表同情，后期会根据公安机关侦查情况尽力做好受害人安抚工作。”

据了解，“过桥贷”是指借款人在自有资金不足的情况下，通过民间的小贷公司、投融资公司或个人借贷方式筹措资金归还银行到期贷款，待重新取得银行贷款后再偿还这部分资金的行为。由于周期短、回报高，加上中间方又是银行管理人员，势必会对一些投资人有很高的诱惑力。

专家表示，银行职员应在银行授予的工作职责范围内从事银行业务，并且必须在银行营业大厅和办公室完成，如果一个职员能从客户手中骗取数十亿元资金，银行竟毫无察觉，银行应有的内控可谓“失控”。

闪电芦苇

转个动态：针对近日网上“兴业银行北海分行高管卷款30亿元潜逃”传言一事，兴业银行北海分行上级行兴业银行南宁分行8日晚间作出澄清回应。

该行介绍，兴业银行北海分行成立于2010年12月29日，属于兴业银行南宁分行下辖二级分行。2015年5月中旬，兴业银行北海分行接到北海市公安局通报，该分行前员工苏瑜涉嫌个人非法集资，已于5月14日被立案，目前案件在调查阶段。

涉案人苏瑜于2010年7月进入兴业银行北海分行筹建组工作，于2015年3月27日主动向分行递交离职申请，分行批准与其解除劳动合同。苏瑜在北海分行先后任企业金融客户经理、业务三部负责人，并非网传高管。

兴业银行南宁分行行长、党委书记沈卫群

在获知苏瑜涉案信息后，兴业银行南宁以及北海两级分行成立专项调查小组，就其涉及业务进行了全面内部排查，未发现银行资金卷入其中。目前，该行北海分行经营、财务状况与对外服务均正常。

虽然事件性质属于离职员工个人非法集资，兴业银行表示将本着负责的态度，全力配合公安机关调查取证，协助受害人通过法律手段依法维权。

游离空气

@叶檀：兴业银行北海分行30亿存款的事，过于狗血，涉事的苏瑜离职了，银行资金没受损，说是个人集资，苏当时是该银行的员工吗，银行如何管理的？银行信用可是中国信用的基石，这窗户纸捅破不得了，越来越多存款方面的乱像，显示风险在加大。监管者呢，看门狗呢？

花开花落

兴业银行北海分行30亿存款的事，过于狗血，涉事的苏瑜离职了，银行资金没受损，说是个人集资，苏当时是该银行的员工吗，银行如何管理的？银行信用可是中国信用的基石，这窗户纸捅破不得了，越来越多存款方面的乱像，显示风险在加大。监管者呢，看门狗呢？

游离空气

针对“兴业银行北海分行高管卷款30亿元潜逃”一事，兴业银行（601166） 6月8日回应澎湃新闻记者称，2015年5月中旬，兴业银行北海分行接到北海市公安局通报，该分行前员工苏瑜涉嫌个人非法集资，已于5月14日被立案，目前案件在调查阶段，具体金额以公安排查核实的结果为准……

6月4日有消息称，兴业银行北海分行某部门总经理苏瑜，利用帮办银行过桥业务赚取高额利息（俗称“过桥贷”）为由，诱使兴业银行2000多客户上当受骗。

所谓“过桥贷款”，是指企业和个人在银行的贷款到期，需要续贷，而由于手续办理需要时间，或者资金暂时无法回笼，便需要短期的“过桥”资金，等银行续贷之后再还款给借款人。

在上述传闻中，作为兴业银行北海分行小企业贷款部总经理的苏瑜，正是在2014年12月临近春节期间，利用自己掌握的客户信息，声称兴业银行北海分行贷款对象部分企业和个人贷款到了年度审批，需要归还借款后重新续款，由于企业和个人现阶段没有资金归还银行，需要向市场借取短期资金归还银行。上当受骗的2000多客户正是看中了苏瑜周期约20天，以借款金额5%作为回报的“承诺”。

由于周期短、回报高，加上中间方又是银行管理人员，使得一些投资人有很高的诱惑力。此外，在这过程中，苏某基本上给受害者出示过桥业务企业或个人的银行续贷审批单、抵押合同、苏某签署的担保书、过桥业务企业或个人的营业执照或个人身份证复印件。

不过，兴业方面否认涉案员工苏瑜为其高管：涉案人苏瑜于2010年7月进入兴业银行北海分行筹备组工作，于2015年3月27日主动向分行递交离职申请，分行批准与其解除劳动合同。兴业银行北海分行成立于2010年12月29日，属于兴业银行南宁分行下辖二级分行。

兴业银行方面将这一事件定性为离职员工个人非法集资事件。新华社援引兴业银行有关业务负责人说：“受害人中有极个别为兴业银行的客户，尽管苏某从他们手中集资时没有与之签署兴业银行借款合同，但毕竟当事人是兴业前员工，案发后也有一些受害人来找银行，我们对此深表同情，后期会根据公安机关侦查情况尽力做好受害人安抚工作。”

据了解，兴业银行南宁以及北海两级分行成立专项调查小组，就其涉及业务进行了全面内部排查，未发现银行资金卷入其中。

新华社援引专家话称，银行职员应在银行授予的工作职责范围内从事银行业务，并且必须在银行营业大厅和办公室完成，如果一个职员能从客户手中骗取数十亿元资金，银行竟毫无察觉，银行应有的内控可谓“失控”。