泛亚庞氏骗局：22万人430亿资金追讨无门也许下一个就是你

网络智多星

约22万人的投资者群体如今陷入了泛亚兑付危机——泛亚已经正式宣告其有色金属交易所委托受托交易商出现了资金赎回困难，他们共有400多亿资金涉及其中。

泛亚的事情是这样的：昆明泛亚有色金属交易所（下称泛亚）兑付危机事件继续发酵。在其兑付危机中受损的几百名投资者于9月21日下午在证监会[微博]门口集会，要求相关部门彻查泛亚涉嫌诈骗事件。

类似的事件两个月以来在不同城市屡屡上演。7月下旬开始，泛亚交易所受损投资者就开始穿着统一T恤，拉横幅聚集在云南省金融办大门前讨说法。

泛亚交易所是啥？泛亚交易所成立于2011年4月，号称是全球规模最大的稀有金属交易平台。尤以稀有金属铟、锗等品种的交易量、交割量、库存量大为优势。泛亚曾宣称其铟的库存量占到全球的95%。泛亚公布的数据显示，其拥有注册会员22万人，融资超过430亿元。

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资金链是怎么断掉的？诱发泛亚交易所整体资金链出现问题，导致其相关投资产品不能正常兑付，最早缘起今年4月份。当时，其一款名为“日金宝”的理财产品开始不能正常运行。据其投资者早先介绍，4月起，他们投资在“日金宝”的资金开始无法取回。

7月时，放在泛亚账户的个人资金全被冻结。“日金宝”购买门槛为1000元，年化可达12.04%。收益日结，当天到账。而该产品的投资及运营模式受到今年上半年以来全球的宏观经济走弱，尤其是有色金属期货市场持续走弱的影响，其委托受托交易商近日出现了资金赎回困难，在委托受托业务合同期限内，部分受托资金出现了集中赎回情况。从而出现整体资金链条断裂。

泛亚危机开始后，曾称将在7月28日召开的新闻发布会，但最终未兑现。7月下旬，泛亚多位高管曾称正威集团即将对泛亚进行重组。

但此说法并未得到正威集团方面的确认。据媒体此前报道，正威集团董事长王文银与泛亚董事长单九良存在一定私人交情，应单九良请求，王文银曾奔赴云南昆明，但当他全面了解了泛亚及单九良目前的财务状况及局势后，已表示不会深度参与此事。

根据相关法规，泛亚等地方交易所应由其所在地的政府下设的金融办、及当地证监局监管。但云南省金融办及云南证监局方面迄今亦未对外发布任何解决方案。

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政府的角色：2010年，泛亚作为昆明市重点招商引资项目由政府批准设立。2010年12月27日，昆明市政府印发《昆明泛亚有色金属交易所交易市场监督管理暂行办法》，并成立由分管金融副市长任组长的监管委员会，对交易所进行监管。

在2011年4月21日泛亚的“成立暨开市庆典”上，时任云南省委常委、昆明市委书记仇和敲响了开市第一锣。政府批准设立并由政府设立监管委员会监管，这也是泛亚在其宣传广告中重点突出的部分。

泛亚在其官网上发布的公告里称，其自2010年经政府批准设立至今，一直在云南省委、省政府，昆明市委、市政府的指导和监管下合法合规运营，包括“一行三局”在内的多个政府部门组成的云南省交易场所清理整顿领导小组办公室，多次以书面形式明确交易所的合法合规性。这也构成了投资者们信任泛亚的基础。

有了以上几点基础，一般的投资者甚至可以说大多数人也很难看出其中的问题，尤其是通过银行购买理财产品，可以说是防不胜防。投资者现在最大的疑问是，出了这样大的问题，监管层一直在做什么？

据媒体报道称，2014年11月，云南证监局官网曾发布了一篇《云南省政府召开专题会议加快推进清理整顿收尾》的“工作动态”，文中写道，云南证监局局长王广幼指出，从证监局牵头和部际联席会议联合检查组两次现场检查的情况看，部分交易场所仍然存在违规行为，特别是泛亚有色金属交易所风险巨大，积极应对和处理相关风险刻不容缓。

文章发布后不久便被删除。当时泛亚副总裁张子诺回应称，这是云南省证监局内部工作纰漏所造成的乌龙事件。但这显然无法消除外界的猜疑。又有媒体报道称，云南省的一位主要领导曾在私人场合表示，泛亚是个毒瘤，政府正在考虑怎么摘除的问题。不过，这一说法未能得到证实。

然而，可以确定的是，虽然云南省对泛亚有色金属交易所整改工作予以验收通过，并于2014年1月3日向国务院清整部际联席会议办公室上报，却一直未获部委联席会议验收。

网络智多星

中国有哪些全国性金融机构？泛亚400亿大地雷把所有小伙伴都惊呆了，这应该是新中国历史上有数的金融灾难，22万投资者受害，我发现自己微博和微信粉丝里就有很多中招的。

泛亚不是非法平台，它是有云南当地政府批文的，而且它自己也强调是接受政府监管。所以结论很明显了，地方政府审批的金融机构安全系数是不够的，只有全国级别监管，也就是银监会和证监会辖下的才有足够的公信力，接下来就要给你们讲讲哪些是国家罩的场子，以便于你们区分山炮。