西班牙检方披露工商银行洗钱案详情称其为犯罪集团跨国洗钱

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6月12日，据观察者网援引BBC中文网报道称，西班牙检方日前首次披露中国工商银行马德里分行涉嫌洗钱的详情。法庭文件称，这家分行从在西班牙的犯罪集团那里收到成包成箱的现金，然后将这笔款项电汇到在中国的账户。

文件称，这个过程属于一项1亿美元洗钱计划的一部分。这份本星期发表的由西班牙检方起草的文件称中国工商银行是两个犯罪集团之间的“洗钱渠道”。文件没有点出犯罪集团的名称，但表示涉及西班牙和中国两国，并与逃税和走私等行为有关。文件称，为了降低被查出的风险，每次转移款项限定在5万欧元，另有一家空壳公司的网页作为掩护。

如果中国工商银行马德里分行的洗钱罪名成立，将被课以数目不详的罚款，并且在西班牙的银行营业许也可将要重新审批。观察者网此前报道，今年2月，西班牙警方代号“幽灵”行动突击搜查了该分行营业厅，并逮捕6名高管。此案可谓一石激起千层浪。从2月份警方突击搜查开始，国际媒体对该案格外关注，加之部分西媒的恶意炒作，工商银行被推上了风口浪尖。

西班牙中国律师事务所主任律师季奕鸿表示，虽然马德里警方依法办案无可厚非，但却有“故意渲染事态、制造轰动效应”之嫌。警方在“幽灵”行动前，就已事先通知了西班牙《世界报》和国家电视台的记者。搜查行动还未开始，当地记者就已经在工行马德里分行门口架好设备准备拍摄。

西班牙《国家报》的报道称，工行马德里分行涉嫌“洗钱”的金额高达3亿欧元。《世界报》则援引调查机构负责人的话“爆料”称：“中国工商银行马德里分行内存在一个完整的犯罪网络，以银行名义专门负责洗钱。”在法院尚未审理和判决的情况下就公开发表这样的言论，无异于以媒体审判代替司法审判，对社会舆论造成严重误导。

与此同时，这起事件已经引起国际舆论广泛关注。路透社、《金融时报》、《华尔街日报（博客，微博）》等西方主流媒体都在第一时间进行了报道，并且焦点都落在了“中国最大国有银行，也是世界资产最大的商业银行参与洗钱犯罪”上。

路透社文章还将本案与去年中国银行米兰分行和建设银行纽约分行遭到涉嫌“协助洗钱”指控事件相提并论，称该起事件是中国银行业一系列“洗钱丑闻”的最新一件。而一些西班牙当地“自媒体”更是“不嫌事大”，不惜添油加醋、捕风捉影地炒作。针对媒体的炒作，业内人士和有关方面给出了不同的看法。安永会计师事务所资产管理部合伙人马克·怀特曼表示，反洗钱问题是世界银行业共同面临的挑战。如果给全球因触犯反洗钱法规而被罚的银行做个排名，中国的银行肯定不会排在靠前的位置。

据新华社2月20日报道，工行有关负责人表示，工商银行历来高度重视反洗钱与合规管理工作，始终坚持依法合规经营，严格遵守中国及各境外机构驻在国家和地区的反洗钱监管规定，建立了严密的反洗钱管理制度体系，认真履行客户身份识别、可疑交易监控及报告等反洗钱法定义务，持续提升洗钱风险防控能力，持续增强内部控制的完整性、合理性和有效性。

其中，工商银行特别重视海外机构的反洗钱工作，在集团层面建立了分工明确的境外机构反洗钱管理体系，各境外机构按照属地监管法规和总行要求，建立了由管理层负责、合规官统筹、合规部门牵头、业务部门参加的反洗钱工作机制，建立了与属地监管要求相适应的反洗钱组织架构和运行机制。

工行有关负责人称，根据总行掌握的情况，马德里分行是认真遵守当地反洗钱规定和各项法律法规的，配置了反洗钱系统，聘用当地高管担任合规审查官，而且定期按照监管规定向当地金融监管机构报送业务资料，监管机构未提出过任何意见。由于反洗钱工作本身的复杂性和特殊性，始终存在信息不对称的风险挑战。工商银行总行一方面要求马德里分行积极配合调查，另一方面也聘请律师介入事件，坚决依法维护分行和员工的合法权益。