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对于北京地区而言，计划在今年10月前就完成 ...

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对于北京地区而言，计划在今年10月前就完成清理整顿，早于全国。有消息人士野马财经透露，北京市金融局开会提醒称，最近有家大型的互金企业已经收集证据，要被监管了。（很好奇，会是哪家？）一位业内人士向野马财经表示，被监管平台或有庞大的线下门店。8月24日下午，银监会《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》（以下称《办法》）和10月国务院办公厅公布的《互联网金融风险专项整治工作实施方案》（以下称《实施方案》）都明确表示，P2P网络借贷平台不得进行线下营销。

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另有业内人士向野马财经表示，“在这轮监管中，除真正国资、上市、知名风投系列以外的，基本上都要清出去。先打击一部分非法集资、自融、虚假借贷项目，杀鸡给猴看，同时勒令支付商和银行收紧掐断新接入平台，再逐渐清退已经接入的（不合规）老平台。总体上宰一批、吓走一批、清退一批。”这位业内人士说，“摸排差不多，该收网了，明年初收割第一批，紧接着第二批，最后存量5%就行了。”《实施方案》表示，计划至2017年3月底完成互联网金融风险专项治理工作。

而对于北京地区而言，计划在今年10月前就完成清理整顿，早于全国。《北京市互联网金融风险专项整治工作实施方案》（以下称《方案》）里对此有详细表述，而这份文件10月18日由北京市人民政府办公厅发布。《方案》还称要在10月底前分类施策，督促整改。

《方案》还表示，要建立机制，边整边改。“在专项整治过程中，既要加强风险防范化解，有效震慑违法违规行为”。切实改变本市互联网金融行业“缺门槛、缺规则、缺监管”的状态，实现首都互联网金融监管和风险管控全覆盖。不过，在野马财经上周末参加的一个活动上，一家网贷平台的负责人在台上称，他与监管层沟通过，监管方面不会公开“黑名单”，而是会约谈相关企业，迫使其整改。

据野马财经了解，监管要求，对违规从业机构，要按照“一企一策”原则——对于违规情节较轻的，要求限期整改；对于拒不整改或违规情节较重的，依法依规坚决予以关闭或取缔；涉嫌犯罪的，将相关线索移交公安机关。根据了解，北京地区的整治工作安排分四个阶段：

（一）全面排查，摸清底数（2016年6月底前）。监管要求综合运用现场勘查、大数据检索等方式对本区域、本领域的情况进行清查。对写字楼等重点区域的互联网金融风险进行排查。5月底前，开展第一轮情况排查；6月底前，进行系统梳理比对，对未纳入第一轮排查范围的从事互联网金融业务的企业，进行补录和外围排查。

（二）明确重点，深入核查（2016年9月底前）。这一轮对确定的高风险企业，通过律师事务所、会计师事务所等专业机构进行实地排查，并构建企业金融风险档案。

（三）分类施策，督促整改（2016年10月底前）。对于违规情节较轻的，要求限期整改；对于拒不整改或违规情节较重的，依法依规坚决予以关闭或取缔；涉嫌犯罪的，将相关线索移交公安机关。

（四）总结提升，完善制度（2017年3月底前）。以此次专项整治为契机，及时总结经验，为国家相关部门制定互联网金融领域规章制度提供支撑；加强对互联网金融活动的常态化风险监测，建立融互联网金融监管、金融风险管控、社会综合治理于一体的互联网金融风险管理长效机制。

据盈灿咨询、网贷之家近日发布的P2P网贷行业2016年9月北上广地区月报显示，截至2016年9月底，北京市正常运营的网贷平台共有299家，较上月增加3家。而爆出问题的有101家，所涉及的投资人数为4.2万人，占北京投资人数的1.2%，涉及贷款余额为12.8亿元，占比为0.6%。
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