百万元现金变成空头支票如何防范熟人骗

银财苏州

银财苏州：一说起搞矿，小洪的心里便似乎在隐隐作痛。

半年前，他参与的一项矿业投资刚刚打了水漂，几乎是在稀里糊涂的情况下，近百万现金变成了一张空头支票。

直到前几天，在几位业内人士的点拨下，他才恍然大悟，原来当初作为引路人的那些酒肉朋友为他描绘的发财大计，根本就是一个骗局。

酒肉朋友设下投资陷阱

在许多同龄朋友的眼里，小洪是不折不扣的“富二代”。两年前才大学刚毕业的他，不仅立即跻身有房有车一族，而且很顺利地就在惠州这座二线城市开了一间小酒吧。

由于选址、经营模式和用人都不错，小酒吧开张后一炮打红，很快便在激烈的市场竞争中稳住了阵脚。有了这份独立的“事业”后，小洪不免便给人一种春风得意的感觉，每次出来参加各种饭局，几杯小酒下肚，说起话来总是一套一套的。只有最亲近的几位密友知道，小洪事实上并没有满足于开酒吧这样的小生意，他心里早就开始盘算着如何发大财了。

2012年5月，在一次偶然的饭局上，一位姓张的老乡突然向他吹嘘这几年一批人在家乡搞稀土白手起家，没多久就成了千万富翁，还问他有没有兴趣也回去试一试，这马上让小洪眼前一亮。没想到只交流几个小时，两方便一拍即合。来往几天，双方已经打得火热。

稀土是国家战略性资源。梅州地区虽富含稀土矿，但由于近年来国家正在对稀土开采实施最严格的管控，当地合法开采的稀土矿其实屈指可数，而且基本上已经被大国企垄断。因此，张先生所说的稀土生意，事实上是与一些村官合伙搞无证偷采。这是一种赤裸裸的违法行为。

但是，出于对“保护伞”的信任，也出于对暴利的渴望，小洪明知道这是违法的勾当，仍然甘愿铤而走险，并很快与张先生达成了共同“创业”的协议，并在合同签署的第二天，就把90万元的前期资金打到了对方卡里。谁知道，钱打过去后一个月，对方仍没有半点动作，再过了一个月，仍然如此，不管小洪怎么催，对方总能拿出一些堂而皇之的理由来搪塞他。就这样，半年过去了，对方不仅没有带他看过任何的矿场，反而连人影都找不到了。

这时，小洪才意识到，自己有可能踏进了别人早已经埋设的投资陷阱。

如何防范熟人骗局

事实上，近年来被朋友或老乡以同样的投资陷阱骗走巨额钱财的年轻投资者并不在少数。在记者认识的朋友里边，就已经有四五位。这类投资陷阱虽各有不同，但基本上离不开这样的规律：1、有一个可以帮你实现一夜暴富的项目；2、项目介绍人与投资人有一定的地缘关系或在同一个圈子；3、项目具有投资人不可控的风险性或不确定性。

做矿和炒地皮是近年来最常被骗子们拿来引人上当的诱饵。因为几乎所有的创业者，都梦想着自己能够一夜之间成为大老板，这其中，可以与暴发户划等号的矿老板，便是他们最好的楷模。一说起“矿老板”三个字，许多人的头脑肯定立马会浮现出“腰缠万贯”、“挥金如土”、“生活奢侈”等等一类的词来。没错，这个特殊的群体，不管被文学家们描绘得多么庸俗或老土，都始终一成不变地成为社会关注的焦点、享有着创业者的羡慕。而他们掘金的行业矿业，也一直被投资界的某些人看成是个人财富暴发增长的最佳圆梦场。

特别是对于一些来自社会中产阶层、刚刚在事业上小有成就的小生意人或职业经理的人士来说，他们对这个金色产业寄托的期望就更是无以复加，只要有朋友，哪怕是刚刚在一次偶然的饭局上认识的朋友，讲起可以帮助他们找到一个投资的机会，他们马上就会跃跃欲试，忍不住想要为自己的人生赌一把。小洪便是一个最好的明证。

也许正是因为这个行业吸引和孕育着太多创业者的梦想，近年来，开始出现一批专门以投资矿业为诱饵、趁机骗取创业者钱财的投机者。更可怕的是，他们最喜欢在熟人社会下手，专门挑身边亲友或同学的朋友来下手，设下的骗局看似非常简单，但每每总能让出钱的人上当。

记者还认识一位年轻投资者，他甚至把自己家的房子卖掉，套现了两百万元的现金打到一位老乡的账户上，目的也是为了做矿。一年过后，他面临了与小洪一样的结局。不仅生意没做成，连对方的电话也找不到了。

“出事”后，血气方刚的小洪曾经找了社会上的人去追讨损失，但是碍于合同本身的违法性及张先生背后那一大堆的社会关系，小洪不仅不敢把事情闹大，反而要倒过来哀求张先生尽快还他投资款。实际上，小洪的这种心理早已经被张先生摸了个透。直到现在，小洪依然未能从他身上讨回半分钱。

记者调查发现，近年来，骗子们的行骗策略已经开始发生巨大改变，他们不再局限于只在陌生人社会里寻找猎物，而是悄悄把目光扩展到了熟人社会。结合记者近期调查到的许多真实故事以及几位朋友的投资遭遇，提醒各位投资者：一是要提高自己的法律意识，绝不签订任何不合法的投资合同，否则，就算对方违约，自己也难以通过法律途径来讨回损失；二是即使与熟人一起做生意，也要打醒十二分精神，特别是对于自己不熟悉的生意，兼听则明，偏听则废，一定要在事前多做调研，尽可能多请教业内人士的意见和建议；三是做大事业一定要一步一个脚印，尽可能打消一夜暴富、不切实际的幻想；四是涉及巨额现金投入的合作项目，最好提前做足风险防范措施，不要给对方留有任何耍手段的空间。

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